TL;DR
Eine verschachtelte Kryptowährungsbörse bietet ihren Kunden Krypto-Handelsdienstleistungen über ein Konto bei einer anderen Börse an. Sie erleichtert den Handel nicht direkt selbst. Stattdessen fungiert sie als Brücke zwischen Nutzern und anderen Dienstleistern. Die Verschachtelung wird häufig im traditionellen Bankwesen verwendet, um Dienste anzubieten, die eine bestimmte Bank nicht leisten kann, wie z. B. internationale Überweisungen.
Im Kryptobereich haben verschachtelte Börsen oft laxe KYC- und AML-Prozesse oder gar keine. Dieser Mangel an Compliance wird häufig von Cyberkriminellen ausgenutzt. Verschachtelte Börsen unterstützen Geldwäsche, Betrüger und Ransomware-Zahlungen.
Wenn Sie mit einer verschachtelten Börse handeln, vertrauen Sie ihr die Verwahrung Ihres Vermögens an. Sie bieten weniger Sicherheit und weniger Garantien als eine konforme zentralisierte oder dezentralisierte Börse. Sie können auch mit rechtlichen Problemen konfrontiert werden, wenn Sie mit sanktionierten verschachtelten Börsen handeln.
Wenn Sie eine Börse nutzen, vergewissern Sie sich, dass diese über ordnungsgemäße KYC- und AML-Prüfungen verfügt. Die Bearbeitung dieser Prüfungen dauert oft Tage. Wenn die Börse es Ihnen erlaubt, fast sofort und ohne Einschränkungen zu handeln, sollten Sie sie genauer untersuchen. Eine seriöse Börse wird nicht verheimlichen, wie der Handel zustande kommt, und Sie können die Quelle Ihrer Gelder leicht mit einem Blockchain-Explorer einsehen.
Einführung
Beim Kauf und Verkauf von Kryptowährungen ist es wichtig, dass Sie über eine vertrauenswürdige Website handeln. Sie müssen jedoch Geduld haben, wenn Sie KYC- und AML-Prüfungen durchführen, um sich zu schützen. Aus diesem Grund entscheiden sich einige Nutzer für Börsen, die wenig oder gar keine Anmeldeprüfungen und sofortigen Handel anbieten.
Während es sich bei einigen um legitime dezentrale Börsen handeln kann, könnten andere verschachtelte Börsen sein, die gestohlene und gewaschene Gelder verwalten. Ihre Gelder sind bei einer verschachtelten Börse nie sicher. Um sicherzustellen, dass Ihre Kryptowährung sicher ist, ist es wichtig zu verstehen, was verschachtelte Börsen sind, was sie tun und wie Sie sie erkennen können.
Was ist Verschachtelung?
Eine Verschachtelung liegt vor, wenn ein Finanzdienstleister ein Konto bei einem anderen Finanzinstitut einrichtet, um dessen Dienstleistungen zu nutzen. Der Kontoinhaber fungiert dann als Brücke und bietet seinen Kunden über das eingebettete Konto Dienstleistungen an. Dies geschieht aus vielen Gründen. So bietet beispielsweise eine Bank in einem Land ihre Bankdienstleistungen und ihr Ökosystem einer Bank in einem anderen Land an, was als Korrespondenzbanking bezeichnet wird.
Stellen Sie sich einen Kunden vor, der Geld auf ein Bankkonto in Australien überweisen möchte. Seine Bank ist dazu vielleicht nicht in der Lage, aber er könnte eine Korrespondenzbank beauftragen, das Geld für ihn zu überweisen. Die Bank des Kunden würde den Überweisungsauftrag über ihr verschachteltes Konto bei der Korrespondenzbank bearbeiten. Die Korrespondenzbank muss die Bank, mit der sie zusammenarbeitet, sorgfältig prüfen und eine Due-Diligence-Prüfung durchführen. Da die Korrespondenzbank im Wesentlichen Kunden bedient, die sie nicht kennt, muss sie dem Inhaber des eingebetteten Kontos vertrauen.
Was ist eine verschachtelte Kryptowährungsbörse?
Was ist die Gefahr der Verschachtelung?
Eines der größten Probleme bei der traditionellen Finanzierung ist das Risiko der Geldwäsche. Da die Korrespondenzbank nur direkt mit der zugrundeliegenden Bank in Verbindung steht, kann sie nicht genau wissen, mit wem sie es zu tun hat. Aus diesem Grund erfordert die Verschachtelung eine verstärkte Sorgfaltsprüfung der zugrunde liegenden Bank. Einzelpersonen oder ganze Länder können auf einer schwarzen Liste stehen und mit Sanktionen belegt werden. Hält sich die zugrundeliegende Bank nicht daran, kann es passieren, dass sie illegale Aktivitäten wie die Umgehung von Sanktionen oder Geldwäsche unterstützt.
Da die Kryptowährungsbranche immer noch robuste Vorschriften entwickelt, ist es für verschachtelte Börsen einfacher, unter dem Radar zu operieren. Eine verschachtelte Börse könnte ein Konto bei einer großen Kryptobörse eröffnen, ohne dass diese davon erfährt.
Was sind die Gefahren von verschachtelten Kryptowährungsbörsen?
Wenn Sie eine verschachtelte Kryptowährungsbörse verwenden, schadet dies nicht nur den zentralen Börsen. Sie und Ihre Gelder sind auch aus mehreren Gründen in Gefahr:
1. Ihre Einlagen haben weniger Sicherheitsgarantien als bei einer regulierten Börse.
2. Sie könnten illegale Aktivitäten unterstützen, die Verbrechen und Terrorismus finanzieren.
3. Die Aufsichtsbehörden könnten die Börse schließen, wodurch Sie Ihre Kryptowährung oder andere Gelder verlieren könnten.
4. Sie könnten mit rechtlichen Konsequenzen seitens der Strafverfolgungsbehörden rechnen, wenn Sie wissentlich mit einer Börse zusammenarbeiten, die in illegale Aktivitäten verwickelt ist.
Der beste Weg, dies zu vermeiden, ist, keine verschachtelten Krypto-Börsen zu nutzen. Sie zu erkennen, kann schwierig sein, da es nicht immer offensichtlich ist. Befolgen Sie unsere Tipps weiter unten, um sich bestmöglich zu schützen.
Was ist der Unterschied zwischen einer verschachtelten Börse und einer dezentralen Börse?
Der Vorfall mit der verschachtelten Börse Suex
Werfen wir einen Blick auf ein Beispiel aus der Praxis. Am 21. September 2021 verhängte das Office of Foreign Assets Control (OFAC) Sanktionen gegen die in der Tschechischen Republik gegründete und von Russland aus operierende Kryptowährungsbörse Suex. Suex OTC bot einen verschachtelten Kryptowährungsaustauschdienst an, der Binance und andere große Börsen nutzte, um seine Kunden zu bedienen. Suex bot wenig bis gar keine KYC an und bot sogar einen persönlichen Bargeldumtausch gegen Kryptowährungen an.
Wie erkennt man eine verschachtelte Börse?
Verschachtelte Börsen machen die Tatsache, dass es sich um eine verschachtelte Börse handelt, normalerweise nicht offensichtlich. Die folgenden Punkte sind ein guter Anfang, um einen verschachtelten Tausch zu erkennen und Sie und Ihr Geld zu schützen:
2. Die Benutzeroberfläche zeigt nicht klar, wo der Handel stattfindet.
3. Es gibt keine klare Aussage, dass die Börse den Handel erleichtert. Eine seriöse Börse wird angeben, dass der Handel direkt über ihre Plattform und nicht über ein verschachteltes Konto erfolgt.
4. Die Börse fasst verschiedene Kurse zusammen, aus denen Sie wählen können. Das bedeutet, dass die Börse verschachtelte Konten mit mehreren Börsen verwendet.
